不止于财富,更关乎人生

来源: | 发布时间:2020-02-20 01:40

诺亚(青岛)财富管理中心总经理 陈健宏

剧烈波动下的中国股市每天都在上演不同的故事,不幸的是,发生在股民身上的大多是悲剧,甚至不乏血本无归、跳楼自杀的惨剧,令人唏嘘不已。“投资理财本应是快乐的事,如果投到家破人亡,就严重违背了投资理财的初衷和目的。”在与诺亚(青岛)财富管理中心总经理陈健宏的对话中,她反复强调的是,“不忘初衷,方得始终。”

“股市单边上涨时,人人都能赚钱,没有人会关注理财产品。但波动是不可避免的,这对于股民而言也是恰当的教训,毕竟运气不会永远站在你的一边。”陈健宏说,“散户不理性、易恐慌,又无法使用股指期货等对冲工具有效规避风险,所以在当前形势下建议散户撤离二级市场,把资金交给专业机构来做量化投资。”

这些原本完全可以避免的炒股惨剧,在彻底暴露股民薄弱的风控能力的同时,也更加凸显出专业投资理财机构的价值。不论市场涨涨跌跌,毫无疑问的是,经过专业筛选、严格风控、适时调整的资产配置策略,更有助于规避风险,创造价值。

耶鲁大学的资产配置魔法

过去十年中,耶鲁大学捐赠基金取得了长期优异的投资回报。截至2014年6月30日,捐赠基金取得了年化11%的回报率,表现超过了美国国内股票年化8.4%的增长表现和美国国内债券年化4.9%的表现。累计起来,耶鲁大学捐赠基金比其同类的基准指数基金多赚了84亿美元,比美国各类大学及学院捐赠基金的平均回报多赚了68亿美元。

作为世界上最赚钱的高校基金,耶鲁大学捐赠基金的资产配置策略始终是投资者津津乐道的案例e,诺亚财富同样将其奉为圭臬。耶鲁大学捐赠基金的配置资产中大致分为八类:分别是绝对回报资产、固定收益资产、本土股票资产、境外股票资产、PE、油气林矿、房地产和现金类资产,其中超过三成配置PE。

“早在2009年初,诺亚便为高净值客户提前配置了一级市场的PE产品。”陈健宏介绍道,“这一前瞻性的洞察,帮助青岛第一批敢吃螃蟹的客户赢得了将近10倍的回报。”

“最重要的是构建组合,进行分散投资,”陈健宏说,“在资产配置策略上,诺亚主张‘四跨’。”即跨区域:瑞士央行取消欧元兑瑞郎汇率下限后,欧元迅即跳水,此时买入欧洲资产较为划算。此外,今年美国经济复苏增长也是布局海外资产的主旋律;跨币种:央行改革汇率中间价报价机制后,人民币兑美元汇率也出现了较为明显的贬值,在美联储即将加息的背景下,美元还将进一步走强;跨周期:短期投机不可取,秉承长期投资理念,穿越波动周期;跨类别:资产配置的关联度越低越好,除一级、二级市场外,还可涉足另类投资如艺术品或电影投资。

“2013年起,诺亚已经发行了两期博纳电影基金,先后投资了《澳门风云》《智取威虎山》等电影的拍摄,并且取得了非常良好的票房业绩,”陈健宏说,“未来还将会有更多电影的片尾字幕中出现诺亚的字样,让普通的投资人也能赶上中国电影产业爆发式发展时期所带来的收益。”

以诺教育多次举办海外深度游学之旅,六度探访以色列,深入探索创业国度

学习是人生最大的投资

所谓财富,实际上与智慧如影随形,假如没有智慧,短期拥有的财富也会很快消失。诺亚希望陪伴客户一同成长,因此诺亚旗下的以诺教育致力于通过科学、系统、深入地洞察企业家需求,嫁接全球最高端的教育资源,成为高端学习生活的导航者。

以诺所做的,不是应试教育,也不是技能考级。而是从一种颠覆的、创新的教育理念出发,基于中国企业家的成长需求做出定制,进而在全球范围内筛选最合适的课程。以诺希望给客户带来的价值,一言以蔽之:“无知,是人生最大的成本;学习,是人生最大的投资。”

“诺亚的高端客户都是非常成功的企业家,他们抓住了机遇,积累了财富,而在学习以及整个家族世代教育的规划和传承上还有很多是没有考虑成熟的。”陈健宏说,“所以,作为高端学习生活导航者的以诺,希望陪伴这些企业家一起经历成长。”

在过往的两年里,以诺多次举办了海外深度游学之旅,两次前往日本,探访日式企业与禅文化的极致精神;三次问道沃顿商学院,求解家族传承之道;六度探访以色列,深入探索创业国度;更有硅谷颠覆创新、德国工业4.0、丹麦童话亲子游等丰富形式,配合近百场私人董事会,开启主题性问题解决的深度对话,更为中国私董会的发展培养了近百余位专业私董;超过20场专题论坛和分享会,专注于学习之道传承百年基业,与麦肯锡全球董事、与《第五项修炼》作者彼得·圣吉、与YPO全球引导师、与世界各地的家族领袖深度对话。

“以诺教育想做的不是一场公司注册 买卖或一笔生意,而是一份关于富而有爱的事业。”陈健宏说,“教育,就是深水静流。我们愿意陪伴客户一起事业成功、财富增值、身心成长,收获真正的‘财富’。”



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